Trong cuộc phỏng vấn với Tri Thức - Znews năm 2017, ông Nguyễn Quốc Cường, khi đó là Phó tổng giám đốc công ty, cho biết giai đoạn vướng vào khoản nợ hơn 1.000 tỷ đồng với BIDV là "thời điểm căng thẳng nhất" của doanh nghiệp. Sau khi tất toán khoản nợ này, công ty đã bị BIDV chấm dứt quan hệ tín dụng.

Kể từ đó, số dư nợ vay tài chính hàng năm của Quốc Cường Gia Lai thường xuyên ở mức thấp, dao động trong khoảng 500-600 tỷ đồng.

Để bù đắp dòng tiền cho hoạt động kinh doanh, Quốc Cường Gia Lai đã đẩy mạnh việc vay nợ các bên và cá nhân liên quan. Cũng từ đây, một loạt chủ nợ đặc biệt của công ty đã xuất hiện.

Ông chủ kiêm chủ nợ

Cuối năm 2017, trong khi tổng nợ vay tài chính của Quốc Cường Gia Lai giảm mạnh về gần 490 tỷ đồng (từ gần 1.900 tỷ cuối năm 2016), giá trị khoản phải trả ngắn hạn khác trên bảng cân đối kế toán công ty lại tăng vọt lên gần 5.800 tỷ đồng (từ hơn 750 tỷ).

Trong số khoản phải trả tăng thêm này, gần 2.900 tỷ đồng là tiền nhận trước từ đối tác Sunny để chuyển nhượng dự án Phước Kiển. Tuy nhiên, còn hơn 2.400 tỷ đồng trong số còn lại là tiền Quốc Cường Gia Lai vay từ các bên liên quan, tăng gần 5 lần so với cuối năm 2016.

Theo thuyết minh của công ty, trong số dư nợ vay bên liên quan đến cuối năm 2017 kể trên, có tới 2.140 tỷ là vay không lãi suất.

Chi tiết hơn, Quốc Cường Gia Lai cho biết năm 2016, tổng số tiền vay không lãi suất công ty nhận được từ các bên liên quan và cổ đông là hơn 500 tỷ đồng. Tuy nhiên, sang năm 2017, số tiền này đã tăng lên hơn 3.900 tỷ (tổng số tiền vay trong năm, không phải số dư cuối năm).

Trong số này, ngoài hơn 440 tỷ vay từ công ty liên quan, một loạt cổ đông và lãnh đạo công ty đã cho Quốc Cường Gia Lai vay không lãi suất với giá trị hàng nghìn tỷ.

Trong đó, riêng bà Lại Thị Hoàng Yến - con gái ông Lại Thế Hà (khi đó là Phó chủ tịch kiêm Phó tổng giám đốc) - đã cho công ty vay 1.128 tỷ đồng, tăng mạnh so với chỉ 38 tỷ đồng năm liền trước.