Theo tìm hiểu, 2000 tỷ đồng nêu trên chính là khoản tiền NH Đại Tín mua trái phiếu doanh nghiệp mà bên phát hành trái phiếu là Công ty Trường Vỹ (Công ty hợp tác kinh doanh với Phương Trang) vào năm 2010. Sau khi Công ty Trường Vỹ hoàn tất hồ sơ, thế chấp tài sản đảm bảo đầy đủ để phát hành trái phiếu đúng theo quy định thì NH Đại Tín phải giải ngân số tiền 2000 tỷ đồng cho Công ty Trường Vỹ. Tuy nhiên thực tế NH Đại Tín đã không giao tiền theo đúng khế ước đã ký với công ty Trường Vỹ. Chính điều này mà NH Đại Tín đã phải trả lại tài sản thế chấp là căn nhà số 289 Trần Hưng Đạo, Quận 1 cho Công ty Trường Vỹ, nhưng còn tài sản thế chấp khác điển hình như thửa đất 721 diện tích 69.580,4m2 tại Xã Phúc Tân, Bình Chánh thì NH Đại Tín không chịu trả lại .

 

Theo hồ sơ, bà Hứa Thị Phấn đã thừa nhận cấu kết với một số cán bộ chủ chốt của ngân hàng Đại Tín lợi dụng hồ sơ mua bán trái phiếu của công ty Trường Vỹ để rút khỏi NH Đại Tín 2000 tỷ đồng để sử dụng trái phép, chuyển vào tài khoản các cá nhân và các Công ty thuộc nhóm Phú Mỹ để tất toán nợ gốc và lãi các khoản vay của nhóm Phú Mỹ tại ngân hàng Đại Tín.

Theo đại diện phía Phương Trang – Trường Vỹ, phía phát hành trái phiếu không nhận một đồng nào từ khoản vay trái phiếu này, cũng không có quan hệ với bất cứ Cá nhân nào khác ngoại trừ quan hệ tín dụng với NH Đại Tín, cho nên tiền vay lại được chuyển vào các tài khoản cá nhân của bà Phấn và nhóm Phú Mỹ là hết sức bất thường. “Chúng tôi đi vay để sản xuất – kinh doanh nhưng không nhận được tiền mà trái lại còn bị giữ luôn Tài sản thế chấp cho đến thời điểm này vẫn chưa giải quyết cho chúng tôi”, đại diện Phương Trang – Trường Vỹ  khẳng định.  

Theo hồ sơ tại NH Đại Tín, năm 2010 nhóm Công ty Phương Trang có làm thủ tục vay vốn tại NH Đại Tín với 47 hồ sơ vay và 1 khoản mua bán trái phiếu doanh nghiệp. Tổng số tiền được NH Đại Tín ghi nợ cho nhóm Công ty Phương Trang là 9.437 tỷ đồng, trong đó  có 7.437 tỷ đồng là tiền vay và 2.000 tỷ đồng từ trái phiếu doanh nghiệp. Tài sản đảm bảo mà công ty Phương Trang thế chấp để vay vốn bao gồm các bất động sản và xe ô tô có giá trị trên 14.500 tỷ đồng (giá trị tài sản đảm bảo này do chính NH Đại Tín định giá).

 

Tuy nhiên, theo xác minh của cơ quan chức năng và kết quả đối chiếu công nợ thì trong số 9473 tỷ đồng mà NH Đại Tín ghi là nợ của nhóm Phương Trang thì nhóm Phương Trang chỉ thực nhận 3436 tỷ đồng; số tiền 6000 tỷ đồng còn lại là do Bà Hứa Thị Phấn cấu kết với một số cán bộ chủ chốt của ngân hàng Đại Tín rút ruột NH Đại Tín rồi ghi thành nợkhống cho công ty Phương Trang?

 

Câu hỏi đặt ra là 6.000 tỷ đồng mà bà Phấn và nhóm Phú Mỹ ghi thành nợ cho Công ty Phương Trang đã được rút khỏi NH thế nào? Một mình Bà Phấn một mình có thể rút được số tiền ấy không nếu như không có chữ ký đồng ý của nguyên Chủ tịch HĐQT NH Đại Tín, ông Hoàng Văn Toàn – (người có quyền phủ quyết khi là đại diện giữ đến 51% Cổ phần của NH Đại Tín), nguyên Tổng giám đốc NH Đại Tín, ông Trần Sơn Nam và một số cán bộ chủ chốt khác nữa?. Dấu hiệu cấu kết giữa bà Phấn với một số cán bộ chủ chốt như nguyên chủ tịch HĐQT Hoàng Văn Toàn, nguyên Tổng giám đốc Trần Sơn Nam…để “tuồn” lượng tiền lớn lên đến 6000 tỷ đồng của ngân hàng Đại Tín rồi gán nợ khống cho công ty Phương Trang là một trong những nguyên nhân có tính quyết định nhấn chìm ngân hàng Đại Tín. Việc điều tra làm rõ và xử lý nghiêm minh trách nhiệm của bà Phấn, ông Toàn, ông Nam và các thuộc cấp khác là đòi hỏi cấp thiết của xã hội nhằm giữ nghiêm kỷ cương phép nước; bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho các tổ chức và cá nhân có liên quan.