Đột nhập và đánh cắp dữ liệu cá nhân trong hệ thống máy tính, thâm nhập và đánh cắp thông tin, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trong các hoạt động hoạt động tài chính - ngân hàng, đặc biệt là trong các hoạt động thanh toán điện tử, thương mại điện tử chính là đích nhắm phổ biến của các đối tượng tội phạm công nghệ cao (vẫn được biết đến với tên gọi hacker mũ đen). Không ít doanh nghiệp mất tiền tỷ vì câu chuyện hacker và những giao dịch qua thư điện tử (email).

Tội phạm công nghệ cao hoạt động ngày càng tinh vi

Điển hình, ngày 9/1/2015, Thương vụ Việt Nam tại Hà Lan khuyến cáo các  doanh nghiệp Việt Nam khi liên hệ với đối tác nước ngoài thông qua mạng Internet cần hết sức cẩn thận trong giao dịch và thương thảo hợp đồng. Bởi, trước đó đã xảy ra trường hợp phía doanh nghiệp Việt Nam nhận được đơn hàng của một doanh nghiệp Hồng Kông mua bia Heineken với số lượng lớn 40 - 50 container/tháng. Khi đó, doanh nghiệp Việt Nam đã liên hệ trao đổi qua  email và thỏa thuận mua bia Heniken từ doanh nghiệp Hà Lan căn cứ vào giao dịch qua email, trả đặt cọc trước 30% trước khi giao hàng. Nhưng khi doanh nghiệp Việt Nam nhận được bộ chứng từ giao hàng (giả) thì không có tên tàu vận chuyển, số container, và yêu cầu phía Hà Lan cung cấp các chi tiết này thì phía Hà Lan yêu cầu phải thanh toán tiếp tiền vận tải thì mới cung cấp tiếp các thông tin như vậy. Do nghi ngờ, doanh nghiệp Việt Nam  đã nhờ Thương vụ Việt Nam tại Hà Lan tìm hiểu và xác minh, thì được biết đây là địa chỉ của một công ty xây dựng có tên hoàn toàn khác. Đại diện công ty này cho biết trước cũng đã có người đến tìm công ty Newwell Commodities về việc tương tự, ai đó đã lợi dụng địa chỉ của công ty xây dựng tại Hà Lan và còn lập ra một công ty như thế nữa tại Mỹ.

Theo bà H, công ty nhiều năm nay vẫn có quan hệ giao dịch với một đối tác quen thuộc tại Thổ Nhĩ Kỳ. Qua nhiều đơn hàng hợp tác uy tín, ngoài việc trao đổi qua điện thoại, mọi thông tin giao dịch được hai bên trao đổi qua thư điện tử. "Ngày 3/1/2015, tôi nhận được email từ phía đối tác tại Thổ Nhĩ Kỳ thông báo đã hoàn tất thủ tục cần thiết cho đơn hàng và yêu cầu phía công ty chuyển toàn bộ số tiền còn lại của đơn hàng (trước đó, bà H đã chuyển trước cho đối tác khoản tiền đặt cọc 6.000 USD - PV). Đặc biệt, email còn nhấn mạnh tới nội dung: công ty tại Thổ Nhĩ Kỳ đang bị kiểm toán, nên yêu cầu IPC chuyển tiền sang một tài khoản cá nhân khác”, bà Hiền cho biết.

Sau khi chuyển tiền xong, phía công ty  phát hiện ra có dấu hiệu lừa đảo. Sau khi kiểm chứng thông tin qua các kênh đáng tin cậy, ngay lập tức, bà H đã “cầu cứu” sự trợ giúp từ phía Ngân hàng nên số tiền 16.080 USD trên đã được phong tỏa và tạm thời được đảm bảo an toàn.

Có thể thấy, giao dịch qua email luôn tiềm ẩn những nguy cơ mất an toàn rất lớn, nhất là đối với các doanh nghiệp. Bởi tội phạm công nghệ cao luôn "săn đó" để có thể thực hiện trót lọt được hành vi lừa đảo của mình. Câu chuyện cẩn trọng là không bao giờ thừa!

Thu Thủy