Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An phát hiện nhóm đối tượng có dấu hiệu hoạt động cho vay nặng lãi trên địa bàn tỉnh Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội; Phú Yên…
Vào cuộc điều tra, cơ quan công an xác định, Ngô Quang Duy (SN 1982), trú tại quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng và Vũ Văn Sơn (SN 1991), trú tại quận Kiến An, TP Hải Phòng cầm đầu trong đường dây này.
Duy và Sơn là những đối tượng hình sự cộm cán, có nhiều mối quan hệ xã hội phức tạp. Duy đã có hai tiền án về tội cướp tài sản và đánh bạc.
Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn tại cơ quan công an
Để điều hành đường dây tín dụng đen, Duy và Sơn đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage “ALO có ngay”, công khai đăng bài về các nội dung cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều người có nhu cầu vay tiền trên cả nước.
Khi có người hỏi vay, nhóm này cho người đến xác minh đồng thời yêu cầu người vay cung cấp giấy tờ tùy thân để giao dịch. Lãi suất các đối tượng cho bị i vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm.
Nếu đến hẹn người vay chưa kịp trả tiền, nhóm này sẽ cử người gọi điện, nhắn tin đe dọa hoặc đến trực tiếp nhà để gây sức ép.
Các đối tượng lấy ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% đến 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hai.
Cơ quan Công an xác định đã có hàng trăm bị hại bị lôi kéo tham gia vay tiền từ các đối tượng trên và hầu hết đều mất khả năng trả nợ chỉ sau một thời gian ngắn vay tiền.
Sau thời gian thu thập chứng cứ, đầu tháng 10/2024, cơ quan công an đã bắt giữ Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn khi đang lẩn trốn tại một chung cư trên địa bàn thành phố Vinh, tỉnh Nghệ An.
Cơ quan Công an thu giữ 4 điện thoại di động, 6 thẻ ngân hàng, phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng các đối tượng sử dụng để phạm tội.
Tại cơ quan công an, nhóm này khai nhận, từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành trên cả nước vay số tiền khoảng hơn 4 tỷ đồng với lãi suất cao đến 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Tác giả: Giang An - T. Loan
