Danh tính 2 đối tượng bị khởi tố gồm: Hoàng Văn Mạnh (SN 1991), trú tại khu dân cư Mật Sơn, phường Chí Minh, TP Chí Linh và Đặng Việt Cường (SN 1991, tên gọi khác là Tạnh), trú tại khu dân cư Hùng Vương, phường Sao Đỏ, TP Chí Linh (Hải Dương).

Theo tài liệu của CQĐT Công an tỉnh Hải Dương, vào năm 2016, Mạnh nảy sinh ý định mở quán cầm đồ để cho người khác vay lấy lãi nên làm hợp đồng thuê nhà số 23 đường Hữu Nghị, phường Sao Đỏ. Quán mang biển hiệu Mạnh Hùng, ngành nghề kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay tín chấp trả góp.

Do có quen biết với nhau từ lâu, Mạnh thuê Cường trực tiếp trông coi, quản lý tại quán cầm đồ Mạnh Hùng. Hàng tháng, Mạnh trả lương cho Cường số tiền từ 5 đến 7 triệu đồng.

Đối tượng Mạnh - Cường tại CQĐT

Toàn bộ số tiền vốn cho vay là của Mạnh bỏ ra. Người vay muốn vay được tiền phải được Mạnh đồng ý. Sau đó Cường sẽ là người làm thủ tục viết giấy biên nhận cho vay và làm sổ thu ghi chép thông tin khách hàng.

Thủ tục khá đơn giản, con nợ chỉ cần để lại giấy tờ tùy thân như CMND, hộ khẩu, giấy phép lái xe là được xuất tiền. Những ngày sau, người vay sẽ tự chủ động đến quán cầm đồ hoặc liên lạc để trả trực tiếp trả tiền cho Cường.

Cũng theo cơ quan công an, từ tháng 3/2018 đến tháng 8/2018, quán cầm đồ Mạnh Hùng đã cho 13 khách hàng vay 42 lần tiền. Tổng số tiền cho vay 375.000.000 đồng, với lãi suất từ 271,79%/năm đến 336,12%/năm. Tổng số tiền lãi đã thu là 73.400.000 đồng.

Số tiền lãi các đối tượng được thu theo lãi suất cho vay là 100%/năm = 21.436.127 đồng. Số tiền thu lợi bất chính của các đối tượng là 51.963.873 đồng.

Sau khi xác minh làm rõ hành vi của các đối tượng, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an tỉnh Hải Dương đã tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can theo quy định pháp luật.

Quốc Phương