Theo hồ sơ của cơ quan Công an, khoảng tháng 9/2009, Phan Thị Nhiệm bắt đầu làm chủ hụi, thu hút đông đảo người dân ở địa phương tham gia. Thời gian đầu, Nhiệm chung chi tiền hụi đầy đủ nên tạo được lòng tin của các hụi viên. Sau đó do một số hụi viên hốt hụi nhưng không đóng tiền hụi chết dẫn đến Nhiệm mất cân đối tài chính không còn khả năng chi trả tiền hụi.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bạc Liêu tống đạt các quyết định tố tụng đối với Phan Thị Nhiệm- Ảnh Trọng Nguyễn

Để có tiền lấp hụi, Phan Thị Nhiệm liên tục mở ra nhiều dây hụi mới. Lợi dụng việc hụi viên không yêu cầu cung cấp danh sách hụi, không tìm hiểu hụi viên tham gia chung dây hụi, hụi viên nào hốt hụi…, Nhiệm đã mạo danh các hụi viên để hốt hụi nhằm “lấy đầu này, lấp đầu kia”.

Đến tháng 9/2023, Nhiệm không còn khả năng lấp hụi nên tuyên bố vỡ hụi. Tại thời điểm tuyên bố vỡ hụi, Nhiệm còn 13 dây hụi chưa mãn với tổng số tiền chiếm đoạt của các hụi viên gần 01 tỷ đồng.