Tin liên quan

Navibank, từ sai phạm chủ trương…?

Trong phần nêu quan điểm của VKS tại tòa ngày 24/12/2014, vị đại diện VKS nhận định các hành vi sai phạm xuất phát từ chủ trương của lãnh đạo Ngân hàng Navibank.

Bị cáo Huỳnh Thị Huyền Như 

Bên cạnh đó, Hùynh Vĩnh Phát, Kế toán trưởng Navibank, thừa nhận: Anh Luật (Đoàn Đăng Luật, Trưởng phòng nguồn vốn Navibank) đề xuất mượn tài khoản của tôi để nhận tiền lãi trả trước của các hợp đồng tiền gửi tại VietinBank và đã được Hội đồng quản lý tài sản nợ (ALCO) tổ chức họp đồng ý việc này.

Bốn nhân viên Navibank nhận tiền từ Navibank trước, mở tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân, chuyển vào, ký hợp đồng xong, mang về hợp thức hóa bằng các hợp đồng tín dụng cho vay tiêu dùng “giả tạo” và không đúng quy định của pháp luật về cho vay.

… và tìm cách che đậy sai phạm bằng một sai phạm khác?

Ngân hàng Navibank

Chứng cứ hồ sơ thể hiện rõ quy định của Tổng Giám đốc Navibank về sản phẩm cho vay cầm cố các khoản tiền gửi là “Điều kiện cho vay cầm cố bằng thẻ tiết kiệm nếu cầm cố các khoản tiền gửi có kỳ hạn do NH khác phát hành, NH phải có văn bản của NH phát hành xác thực và chấp thuận phong tỏa gốc và lãi của tài sản cầm cố (theo mẫu của NH). Việc đề nghị NH phát hành xác thực và chấp thuận phong tỏa tài sản cầm cố phải do bộ phận Dịch vụ khách hàng trực tiếp thực hiện” nhưng không hiểu sao lãnh đạo Navibank lại chấp nhận các Hợp đồng tiền gửi của các nhân viên Navibank gửi tại Vietinbank làm tài sản bảo đảm.

Rõ ràng các cá nhân đứng tên vay đều là nhân viên của NVB, họ không có nhu cầu vay vốn, không có nhu cầu gửi tiền thực sự mà chỉ “núp danh” cho NVB để che đậy việc làm vi phạm pháp luật, như thừa nhận của một Trưởng phòng Quan hệ Khách hàng của Navibank, các sai phạm đó chính là nguyên nhân dẫn đến kết cục của ngày hôm nay. Navibank phải tham gia phiên tòa với vai trò nguyên đơn dân sự trong vụ án Huỳnh Thị Huyền Như lừa đảo chiếm đoạt tài sản?

Thực tế, các giao dịch về Hợp đồng mua bán ngoại tệ kỳ hạn để mua nợ của 4 HĐTG đã được ông Nguyễn Hồng Hà, Giám đốc Công ty TNHH TMDV Nông sản Bắc Hà thừa nhận không thực hiện mua bán nợ của 4 nhân viên Navibank gửi tại VietinBank Nhà Bè… thực chất Công ty chúng tôi đang còn nợ Ngân hàng nên không có tiền để mua bán nợ.

Phạm Vũ