Một trong những nguyên tắc bất biến và được khách hàng tin tưởng là chính sách mà các ngân hàng tại Thụy Sĩ áp dụng là giữ kín bí mật. Khách hàng sử dụng dịch vụ của ngân hàng Thụy Sĩ sẽ được lưu riêng một loại mã số gửi tiền tại ngân hàng Thụy Sĩ, mã số của khách hàng ngoại quốc sẽ khác với mã số của những cư dân tại Thụy Sĩ.

Với sự bảo vệ chặt chẽ của pháp luật Thụy Sĩ, rất ít nhân viên ngân hàng có thể biết và nắm được thông tin khách hàng; chỉ có khoảng 3 nhân viên cấp cao và có thẩm quyền biết được danh tính khách hàng. Và danh tính người gửi sẽ không được hiện rõ, hay xuất hiện trên màn ảnh máy tính ngân hàng, danh sách được bảo vệ vô cùng cẩn thận tại những tủ sắt khóa rất kỹ và được bảo mật chặt chẽ.

Cơn bão ập đến

Ngân hàng UBS từ lâu đã lọt vào "tầm ngắm" của nhiều nước vì bị nghi ngờ tiếp tay các nhà tài phiệt giấu tiền để trốn thuế do ngân hàng này nổi tiếng về tính "bảo mật" và "riêng tư”.

Gần đây nhất,  Ngân hàng đầu tư hàng đầu Thụy Sĩ Credit Suisse đã đồng ý nộp phạt 2,6 tỷ USD để dàn xếp những cáo buộc hình sự liên quan đến hành vi che giấu cho khách hàng trốn thuế.

Trước các áp lực buộc phải giảm các quy tắc bảo mật ngân hàng, tháng 10/2014 đánh dấu cho hồi kết của luật bí mật tài chính tại Thụy Sĩ khi chính phủ Thụy Sĩ đã công bố kế hoạch trao đổi thông tin ngân hàng và đang chờ sự thông qua chính thức trước khi triển khai kế hoạch. Hiện có khoảng 40 nước tuyên bố sẽ chấp nhận những tiêu chuẩn quốc tế mới để bắt đầu thu thập dữ liệu khách hàng từ năm 2016 và trao đổi dữ liệu từ năm 2017. Thêm vào đó, Thụy Sĩ  cũng có vẻ như đang dần không còn là một “thiên đường thuế” khi một số bang của đất nước này bỏ ưu đãi về thuế cho những người nước ngoài.

Hướng đi sau cơn bão

Số lượng lớn tiền gửi của các công dân Mỹ ở Thụy Sĩ chính là động lực thúc đẩy các tổ chức tín dụng trở lại thị trường Mỹ, cho dù một số ngân hàng vẫn còn chưa giải quyết được tất cả các tranh chấp pháp lý với chính quyền Mỹ.

Về lâu dài ngành tài chính- ngân hàng Thụy Sĩ vẫn được ưu tiên phát triển với ý nghĩa là một ngành xương sống của Thụy Sĩ. Trong hơn 2 thập kỷ, khu vực tài chính ngân hàng liên tục đóng góp một phần đáng kể vào sản lượng kinh tế Thụy Sĩ, tạo công ăn việc làm cho khoảng 5% số người lao động tại đây.

Tú Anh ( tổng hợp)