Tin liên quan

Cụ thể, tại điều 28: Vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng

1.Phạt cảnh cáo đối với hành vi không thực hiện việc kiểm tra, bảo trì, bảo dưỡng máy giao dịch tự động

2.Phạt tiền từ 10.000 đồng – 15.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a.Lắp đặt, thay đổi địa điểm, chấm dứt hoạt động của máy giao dịch tự động không đúng quy định của pháp luật

b. Đặt máy giao dịch tự động tại địa điểm mà hệ thống điện cho phòng  đặt máy giao dịch tự động  và cho máy giao dịch tự động không đáp ứng quy định, để máy giao dịch tự động nuốt thẻ của khách hàng  khi mất nguồn điện đột ngột.

c.Không đăng ký bằng văn bản gửi Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trên địa bàn nơi lắp đặt máy giao dịch tự động trong thời hạn 15 ngày trước khi thực hiện

d.Không đăng ký chấm dứt hoạt động máy giao dịch tự động tại địa bàn cũ để thực hiện đăng ký lắp đặt máy giao dịch tự động tại địa bàn mới trong trường hợp thay đổi địa điểm giao dịch tự động khác tại địa bàn tỉnh, thành phố.

đ.Không cập nhật những thay đổi thông tin về việc lắp đặt, thay đổi địa điểm, chấm dứt hoạt động máy giao dịch tự động  trên trang thông tin điện tử chính thức của mình.

e.Không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống máy giao dịch tự động

g.Không báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn và thông báo rộng rãi cho khách hàng trong trường hợp máy giao dịch tự động ngừng hoạt động quá 24h

h.Không duy trì hoạt động bộ phận hỗ trợ khách hàng  để khách hàng liên hệ bất cứ lúc nào

i.Không giám sát mức tồn quỹ tại máy giao dịch tự động, không đảm bảo máy giao dịch tự động phải có tiền để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng theo quy định.

ATM hết tiền có thể bị phạt tới 15 triệu đồng

Bên cạnh đó, Nghị định cũng quy định hành vi phá hoại, hủy hoại tiền Việt Nam trái pháp luật cũng sẽ bị phạt từ 10 triệu đến 15 triệu đồng.

 Theo Nghị định, phạt tiền từ 500 – 600 triệu đồng đối với hành vi hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức làm dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ, tổ chức làm đại lý đổi ngoại tệ, tổ chức khác mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị đình chỉ, hoặc không đúng nội dung đã quy định trong giấy phép, trừ trường hợp quy định; phạt từ 400-450 triệu đồng đối với hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật.

Đối với hành vi vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền, Chính phủ quy định mức phạt 100 triệu - 150 triệu được áp dụng với việc thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả; cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng tại một địa điểm khác…

Trong hoạt động kinh doanh vàng, mức phạt tiền là từ 30 triệu - 60 triệu đồng với hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; khối lượng, hàm lượng vàng trang sức, mỹ nghệ tại địa điểm giao dịch; có niêm yết giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ nhưng nội dung không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng. Phạt từ 60 triệu - 120 triệu nếu kinh doanh mua, bán vàng hoặc mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định. Đặc biệt, hành vi sử dung tiền làm phương tiền thanh toán sẽ bị phạt từ 250 triệu - 300 triệu đồng.

Nghị định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/12/2014.

Thu Thủy