Ngày 13/05/2015, Tòa soạn An ninh Tiền tệ và Truyền thông (ANTT.VN) có nhận được Đơn tố cáo của bà Lê Hải Yến (sinh ngày 02/04/1975; CMND số 10070134 do Công an Tỉnh Quảng Ninh cấp ngày 05/11/2010). Trong đơn, bà Yến đã phản ánh việc Phòng Giao dịch BIDV Cẩm Thủy – Chi nhánh BIDV Quảng Ninh (sau đây gọi là PGD) đã làm sai nguyên tắc hoạt động của Ngân hàng (NH), tự ý lấy tiền của NH đảo nợ và lừa đảo thêm 1,2 tỷ đồng trong số 3,2 tỷ đồng để chiếm đoạt tài sản của bà và chồng là ông Mai Nam Trung (sinh ngày 23/04/1969; CMND số 100502056 do Công an Tỉnh Quảng Ninh cấp ngày 05/11/2010); đồng thời theo bà Yến, một số hồ sơ trong sự việc đã bị đổi nội dung và thiếu chữ ký nháy của bà và ông Trung.

BIDV Quảng Ninh nói gì?

Trước những phản ánh của bà Lê Hải Yến, ANTT.VN đã tiến hành liên hệ với phía Ngân hàng để xác minh thông tin. Phúc đáp công văn của Tòa soạn, ngày 08 tháng 06 năm 2015, BIDV Quảng Ninh đã có công văn số 0672/BIDV.QN – QLRR trả lời một số câu hỏi của phóng viên liên quan đến Đơn tố cáo của bà Lê Hải Yến.

Nội dung công văn 0672 khẳng định giữa PGD và vợ chồng ông bà Mai Nam Trung – Lê Hải Yến có phát sinh quan hệ thế chấp và quan hệ tín dụng, tuy nhiên, bản chất quan hệ lại không như bà Yến nêu trong đơn.

Theo đó, ngày 21/01/2011, ông bà Mai Nam Trung – Lê Hải Yến bắt đầu có phát sinh quan hệ thế chấp tại PGD theo Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liến với đất số 05/2011/HĐ với nội dung : ông bà Trung – Yến đồng ý dùng tài sản gắn của mình là Quyền sử dụng đất số AĐ 632297 và tài sản gắn liền với đất để đảm bảo cho toàn bộ nghĩa vụ đã, đang và sẽ phát sinh trong tương lai của Công ty CP Lâm Minh Sơn tại NH, trong giới hạn số tiền tối đa bằng giá trị của tài sản là: 4.138.500.000 đồng.

“Toàn bộ việc thế chấp trên được các cơ quan có thẩm quyền chứng thực xác nhận và được đăng ký giao dịch đảm bảo đúng quy định, tuy nhiên trong đơn tố cáo, bà Yến lại nêu thế chấp tài sản để bảo đảm cho món vay 2 tỷ đồng của Công ty CP Lâm Minh Sơn ngày 21/1/2011, như vậy nội dung tố cáo của bà Yến về nghĩa vụ thế chấp là không đúng sự thật.”, BIDV Quảng Ninh bày tỏ quan điểm.

Còn về quan hệ tín dụng, ngày 28/5/2012, ông bà Mai Nam Trung – Lê Hải Yến bắt đầu phát sinh quan hệ tín dụng tại PGD theo Hợp đồng tín dụng số 01/2012/HĐ ngày 28/5/2012 (HĐTD). Theo nội dung HĐTD, ông Mai Nam Trung vay ngân hàng số tiền 3,2 tỷ đồng, thời gian vay: 60 tháng, bảo đảm bằng Quyền sử dụng đất số AĐ 632297 và tài sản gắn liền với đất.

Thực tế, ông Trung đã nhận nợ đủ 3,2 tỷ đồng, thể hiện trên Bảng kê rút vốn, Giấy lĩnh tiền mặt, bẳng kê chi tiền ngày 28/5/2012 có chữ ký của ông Trung. Tính đến ngày 19/5/2015, dư nợ của ông Trung tại Ngân hàng là 4.420.749.888 đồng, trong đó, nợ gốc: 3.100.000.000 đồng, nợ lãi: 1.265.922.222 đồng; phí phạt quá hạn: 54.827.666 đồng.

Theo BIDV Quảng Ninh, trước thời điểm bắt đầu phát sinh quan hệ tín dụng, ông bà Mai Nam Trung – Lê Hải Yến đã thực hiện xong nghĩa vụ bảo lãnh cho Công ty CP Lâm Minh Sơn, hợp đồng thế chấp số 05/2011/HĐ ngày 21/01/2011 hết hiệu lực.

Công văn phúc đáp của BIDV Quảng Ninh gửi tới Tòa soạn ANTT.VN

Thực tế, ngày 28/5/2012 Công ty CP Lâm Minh Sơn có trả nợ Ngân hàng 6.253 tỷ đồng, trong đó số tiền bà Yến nộp trực tiếp là 3.253.200.000 đồng, mục đích ghi trên giấy nộp tiền là “trả nợ cho Công ty CP Lâm Minh Sơn”, chứng từ có đầy đủ chữ ký của người nộp tiền Lê Hải Yến. Việc bà Yến nộp tiền trả nợ thay cho Công ty CP Lâm Minh Sơn là hoàn toàn phù hợp với quy định và cũng thuộc về trách nhiệm, nghĩa vụ của ông bà Trung – Yến với tư cách là bên thế chấp, bảo lãnh cho Công ty CP Lâm Minh Sơn vay vốn, nhất là khi khoản vay của Công ty CP Lâm Minh Sơn tại Ngân hàng đã quá hạn .

Trên cơ sở đó, BIDV Quảng Ninh đánh giá: “Như vậy việc bà Yến tố cáo “ngân hàng tự lấy tiền Ngân hàng đảo nợ cho món vay của Công ty Lâm Minh Sơn” là không đúng sự thật, mâu thuẫn với chứng từ nộp tiền do bà Yến ký nhận”.

Bên cạnh đó, công văn 0672 cũng thừa nhận, thực tế, tại ngày 28/5/2012 PGD Cẩm Thủy có thu nợ của Công ty CP Lâm Minh Sơn 6,253 tỷ đồng và giải ngân cho ông bà Mai Nam Trung – Lê Thị Hải Yến vay 3.200.000.000 đồng theo HĐ tín dụng số 01/2012/HĐ.

“Các giao dịch thu nợ và cho vay trên là hoàn toàn khách quan và BIDV Quảng Ninh khẳng định đây là các giao dịch tín dụng bình thường, độc lập”, phía ngân hàng nhấn mạnh.

[Vậy, bản chất sự việc là như thế nào, ANTT sẽ tiếp tục thông tin tới quý độc giả…]

Ninh Giang