Gần đây, cư dân mạng đang truyền tay nhau đoạn tin nhắn được cho là của một nữ "chủ tịch" chuyên dạy làm giàu trên mạng xã hội đang đi bốc bát họ. Bốc bát họ hay nói cách khác chính là đi vay nặng lãi là một hình thức của tín dụng đen. Khác với vẻ ngoài hào nhoáng, cùng với sự giàu sang trên mạng xã hội, nữ "chủ tịch" này lại khá khó khăn ngoài đời.

Những lời quảng cáo, khẩu hiệu của nhóm đa cấp.

Chia sẻ với PV, anh C.K (Tân Bình, TPHCM) cho biết, cách đây một năm, anh tham gia vào một sàn tiền ảo trên mạng nên không lạ gì với những màn khoe khoang của cải, bởi đây là công thức chung của hội đa cấp.

"Khi tôi vào hội là được phổ biến kiến thức, dạy đăng bài sống ảo hàng ngày. Thậm chí, chúng tôi còn có một kho dữ liệu bao gồm các bài viết, hình ảnh sang chảnh để bất cứ hội viên nào cũng có thể lấy. Theo hướng dẫn, mỗi người một ngày phải đăng 1 - 2 bài trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Instagram, TikTok. Các bài viết này đều có mô típ là triết lý sống, cách thức kiếm nhiều tiền, ca tụng sàn tiền ảo" - anh kể.

Khóa học làm giàu, kiếm tiền tỷ mà vốn chỉ có 0 đồng.

Theo anh K., thực chất, các sàn tiền ảo này đều vận hành theo hình thức lấy của người sau trả cho người trước. Ví dụ, khi vào sàn, anh sẽ phải đóng phí tham gia, ai đóng dưới 120 USD sẽ chỉ được là hội viên, còn từ 120 USD trở lên sẽ được làm đại lý, tuyển cộng tác viên.

"Thông thường, mọi người sẽ chọn mức đóng 120 USD để làm đại lý, tuyển cộng tác viên và ăn chia hoa hồng. Nếu người đó càng mời được nhiều người thì số tiền thu về sẽ gia tăng.

Ví dụ, tôi tuyển được người A, họ đóng 120 USD thì tôi sẽ được hưởng 60 USD. Người A tuyển thêm người B, tùy theo tỷ lệ B đóng, tôi sẽ được hưởng hoa hồng từ người A và B. Cho nên, tham gia vào các sàn này, chúng tôi chủ yếu là đi tuyển người, mở rộng chân rết" - anh K. cung cấp thông tin.

Ngoài ra, anh K. còn cho biết, người tham gia vào sàn tiền ảo này không cần có kiến thức tài chính nhưng vẫn có thể chơi được do chỉ cần "đánh lệnh" theo chuyên gia. Chuyên gia ở đây là những người trong tổ chức sàn, họ sẽ "phím hàng" cho các hội viên đánh theo, còn lỗ hay lãi thì hội viên phải tự chịu trách nhiệm.

"Nói chung, cũng chẳng ai biết chuyên gia là ai, cứ nghe đồn từ người này sang người kia thôi, vì hình thức tuyển người là như vậy. Vào đây thực chất đầu tư thì ít, đi lôi kéo người mới vào là nhiều" - anh chia sẻ.

Bảng lợi nhuận siêu khủng, siêu "nổ".

Anh K. cũng thừa nhận, khi vào sàn này, anh biết rõ đây là hình thức đa cấp nhưng vẫn tham gia để kiếm chút lời. Dù hàng ngày, anh vẫn lên mạng chém gió, dạy cách làm giàu, kiếm tiền trăm, tiền tỷ nhưng ngay bản thân anh cũng không tự chủ được tài chính.

"Hiện nay, tôi đang sống tại một căn nhà thuê ở quận Tân Bình (TPHCM) với giá 2,5 triệu đồng/tháng. Để trang trải cuộc sống, tôi phải làm một lúc nhiều công việc. Thậm chí, tháng nào tôi không kiếm ra được nhiều tiền, có ngày tôi phải ăn mỳ tôm chống đói" - anh kể.

Bật mí với PV, anh K. cho hay, hiện tại, anh không còn hoạt động ở sàn này nhiều như trước nhưng thi thoảng thấy "con mồi" ngon, anh vẫn săn, lùa vào hội như thường, bởi làm vậy, hoa hồng sẽ về tay.

Mới đây, Công an TP Hải Phòng đã triệt phá sàn giao dịch ngoại hối Hitoption có dấu hiệu lừa đảo. Quá trình tham gia sàn, người đầu tư cũng thường được các đối tượng chăm sóc, tặng nhiều quà có giá trị mỗi khi giới thiệu thêm người mới/tăng thêm doanh số đầu tư của nhóm hoặc quà dịp lễ tết, sinh nhật để gây thiện cảm.

Nhằm mở rộng quy mô hoạt động, khuếch trương việc làm ăn, người đứng đầu sàn còn thuê trụ sở hoành tráng, thuê gần 100 nhân viên gọi điện mời gọi hoặc quảng cáo, môi giới, tư vấn người đầu tư tham gia qua mạng xã hội. Chưa hết, để tạo sự tin tưởng cho người tham gia, nhà sáng lập còn quảng cáo, "nổ" đây là "sàn Anh quốc", cam kết lãi suất ổn định từ 6 - 15%/tháng, người chơi có thể rút tiền vốn và lãi về bất kỳ lúc nào.

Nhưng thực chất, theo cơ quan công an, các đối tượng này hoàn toàn làm chủ hệ thống để điều chỉnh cho người chơi thắng, thua theo ý muốn nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản.

Trao đổi với PV, PGS.TS Ngô Trí Long - nguyên Viện trưởng Viện Nghiên cứu thị trường giá cả (Bộ Tài chính) - cho rằng, 2 lý do khiến các sàn giao dịch lừa đảo sống khỏe đến từ lợi nhuận khổng lồ và lòng tham của nhà đầu tư.

"Các đối tượng lừa đảo đã dùng chiêu khuếch đại lợi nhuận để đánh vào lòng tham của con người. Khi lòng tham của con người quá lớn sẽ làm mất đi lý trí và sự tỉnh táo vốn có để đưa ra quyết định. Từ đó, người chơi sẽ rơi vào một trò chơi mà các đối tượng có chủ đích lập trình sẵn, đến một ngưỡng nào đó, họ sẽ chính thức lật bài, đánh sập sàn, ôm tiền và bỏ chạy" - ông nhận định.

Ngoài ra, ông Long còn thẳng thắn cho biết không có một mô hình kinh doanh nào mang về lợi nhuận cao khủng khiếp đến thế, chỉ có làm ăn bất chính mới vậy. Do đó, người dân cần hết sức tỉnh táo, đầu tư thông minh chứ không nên đầu tư ồ ạt, theo phong trào. Nếu muốn đầu tư, cần phải xem xét kỹ 3 yếu tố: Sự an toàn, lợi nhuận và mức thanh khoản.

Tác giả: Hoàng Dung