Ngày 24-10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Khang (SN 1958) trú tại phường Xuân Tảo, quận Bắc Từ Liêm để điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đối tượng Nguyễn Thị Khang tại cơ quan Công an

Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an quận Bắc Từ Liêm đã tiếp nhận nhiều tin báo tố giác tội phạm của công dân về việc đối tượng Khang có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; đã tiến hành triệu tập Nguyễn Thị Khang đến trụ sở để làm rõ vụ việc.

Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Khang khai nhận do ở khu vực gần chợ Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, biết trong chợ có nhiều người có nhu cầu về vốn nên thường xuyên cho vay tiền dưới hình thức bốc bát họ với tỷ lệ là “10 ăn 8” tương đương mức lãi suất 146%/ năm, vượt quá quy định về việc cho vay của Nhà nước là 7,3 lần.

Các chứng từ tài liệu, giấy vay tiền, hợp đồng đặt cọc, sổ sách các loại về việc cho vay lãi nặng

Cụ thể, khi cho vay bát họ, nếu khách vay 10 triệu đồng thì chỉ được cầm về 8 triệu đồng, cắt lãi 20% số tiền vay ngay từ thời điểm vay. Thời hạn đóng tiền họ là 50 ngày, mỗi ngày đóng 200.000 đồng tương đương 2% số tiền vay, trong 50 ngày sẽ trả hết 10 triệu đồng tiền gốc. Nếu quá hạn không trả được thì sẽ bị phạt tiền quá hạn với mức lãi suất cao. 

Trong thời gian từ tháng 6-2023 đến nay, đối tượng Khang đã cho 10 tiểu thương quanh khu vực vay bát họ với tỉ lệ lãi suất như trên, thu lợi bất chính gần 135 triệu đồng.

Tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị Khang, cơ quan Công an thu giữ nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan hoạt động “tín dụng đen” như giấy vay tiền, hợp đồng đặt cọc, sổ sách về việc cho vay lãi nặng.

Kiểm tra điện thoại di động của đối tượng, cơ quan CSĐT Công an quận phát hiện nhiều tin nhắn về việc cho vay và đòi nợ của Nguyễn Thị Khang.

Tác giả: T.Văn