Liên quan đến vụ việc "nữ quái" Lê Thị Huệ sửa các sổ tiết kiệm để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của người bị hại qua việc gửi tiền vào Ngân hàng tại Lào Cai. Theo kết quả của cơ quan điều tra kết luận đối với lãnh đạo và cán bộ Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam chi nhánh Cam Đường hoặc Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam chi nhánh Kim Tân - phòng giao dịch Bắc Cường, xác định mặc dù không tham gia hoặc giúp sức cho Lê Thị Huệ trong việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trong toàn bộ 61 giao dịch nhận gửi tiền tiết kiệm của 9 khách hàng nêu trên, Ngân hàng NN&PTNT chi nhánh Cam Đường và Phòng giao dịch Bắc Cường - chi nhánh Kim Tân đều trực tiếp giao dịch nhận tiền gửi tiết kiệm từ Lê Thị Huệ và giao các sổ tiết kiệm này cho Huệ chứ không giao dịch với khách hàng là những người đứng tên trong sổ tiết kiệm.

CQĐT đã xác định vi phạm Quy trình gửi tiền tiết kiệm được quy định tại Điều 12 Quyết định số 797/QĐ-HĐTV-KHNV ngày 17/10/2014 của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam về Ban hành Quy định tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam và Hướng dẫn số 5556/NHNo-TCKT ngày 25/7/2016 của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam về việc Hướng dẫn hạch toán tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Agribank dẫn đến việc Lê Thị Huệ đã lợi dụng sửa các sổ tiết kiệm để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của người bị hại qua việc gửi tiền vào Ngân hàng thông qua Huệ. Các vi phạm trên là gián tiếp, do đó không đủ căn cứ để xử lý. 

Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm hôm 22/5, đại diện pháp nhân của Ngân hàng NN&PTNT chi nhánh Cam Đường và Phòng giao dịch Bắc Cường - chi nhánh Kim Tân đều không có mặt phiên tòa.

TAND tỉnh Lào Cai xác định trách nhiệm của các cán bộ Ngân hàng NN&PTNT chi nhánh Cam Đường và Phòng giao dịch Bắc Cường - chi nhánh Kim Tân không gây hậu quả nghiêm trọng tại vụ án trên.

Bị cáo Lê Thị Huệ tại phiên tòa xét xử

Kiến nghị tại phiên toà, Luật sư Nguyễn Mạnh Tuấn - Công ty Luật TNHH Tuệ Tâm Việt (người được uỷ quyền bảo vệ quyền lợi cho các bị hại) nhấn mạnh trách nhiệm của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam có chi nhánh Cam Đường và Kim Tân vì lợi nhuận đã buông lỏng quy trình của QĐ số 797 do Ngân hàng Agribank Việt Nam.

Theo quy định thì khách hàng rút tiền và nhận sổ tiết kiệm phải trực tiếp đến Ngân hàng nhận sổ hoặc rút tiền vì sổ tiết kiệm là chứng từ có giá như tiền gửi giao người khác vi phạm quy trình gây hậu quả nghiêm trọng. Ngân hàng nông nghiệp & PTNT Việt Nam đã giao 60 sổ tiết kiệm của các Bị hại cho Bị cáo Huệ mang đi sửa chữa 51 sổ tiết kiệm thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tổng số tiền là 239,1 tỷ đồng của các Bị hại là sai, vi phạm Điều 13 của Quyết định số 797/QĐ-HĐTV-KHNV ngày 17/10/2014 của Ngân hàng nông nghiệp & PTNT Việt Nam về Ban hành Quy định tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Ngân hàng nông nghiệp & PTNT Việt Nam.

Để tội phạm lợi dụng, sửa chữa số tiền trong sổ phạm tội chiếm đoạt tài sản của các bị hại thì Ngân hàng Agribank Việt Nam phải chịu trách nhiệm dân sự đối với thiệt hại đã gây ra cho các bị hại. Cụ thể, trong trường hợp này phải bồi thường cho các bị hại trong vụ án này là 239,1 tỷ đồng.

“Theo quy định thì khách hàng rút tiền và nhận sổ tiết kiệm phải trực tiếp đến Ngân hàng nhận sổ hoặc rút tiền vì sổ tiết kiệm là chứng từ có giá trị như tiền gửi giao người khác vi phạm quy trình gây hậu quả nghiêm trọng thì phía ngân hàng phải chịu trách nhiệm. Dẫn đến việc Bị can Huệ đã lợi dụng mang các sổ tiết kiệm đi sửa chữa thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của người bị hại.”

“Việc sai phạm trả sổ tiết kiệm cho Bị can Huệ, là hành vi được thực hiện tự phát với toàn bộ khách hàng hay chỉ riêng với Bị can Huệ. Bị can Huệ phải chi phí hay chia sẻ cho những người nào hưởng lợi nào làm việc tại 2 chi nhánh ngân hàng trên từ sai phạm này … có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm”., Luật sư Tuấn nhấn mạnh tại tòa.

Như đã đưa tin từ năm 2015 đến giữa năm 2016, Lê Thị Huệ có vay mượn tiền của nhiều người để làm ăn và bị thua lỗ dẫn đến không có khả năng thanh toán. Nên trong thời gian từ ngày 27/12/2016 đến 17/4/2017, Lê Thị Huệ đã thực hiện hành vi lừa đảo bằng thủ đoạn nói với các bị hại gửi tiền tiết kiệm vào Ngân hàng thông qua Huệ để được hưởng lãi suất cao ngoài quy định.

Ngoài ra, Huệ dùng giấy tờ chứng minh tài sản để thế chấp vay tiền sau đó nói với người cho vay gửi số tiền đã cho Huệ vay vào Ngân hàng thông qua Huệ để được hưởng lãi suất cao ngoài quy định. Bên cạnh đó Huệ lấy lại giấy tờ chứng minh tài sản đã thế chấp; các bị hại đều tin tưởng đưa tiền cho Huệ. Sau mỗi lần nhận tiền, Huệ đưa cho các bị hại ký khống vào các giấy gửi tiền (Mẫu in của Ngân hàng, Huệ lấy tại các bàn gửi ngân của Ngân hàng).

Sau đó, Huệ ra Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam chi nhánh Cam Đường hoặc Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam chi nhánh Kim Tân - phòng giao dịch Bắc Cường tự điền các thông tin của các bị hại vào các mục quy định trong giấy gửi tiền. Tiếp tục, Huệ gặp các giao dịch viên liên quan của Ngân hàng làm thủ tục gửi sổ tiết kiệm đứng tên các bị hại với số tiền gửi là 1 triệu đồng hoặc 5 triệu đồng/sổ tiết kiệm.

Huệ chuyển các sổ tiết kiệm này cho Trần Mạnh Cường (SN 1970), trú tại TP Lào Cai để thuê Cường chỉnh sửa mục số tiền gửi "bằng số" và "bằng chữ" ở mặt sau của sổ tiết kiệm từ 1 triệu đồng hoặc 5 triệu đồng thành số tiền tương ứng với số tiền mà các bị hại đã chuyển cho Huệ để gửi tiết kiệm hộ, rồi chuyển lại sổ tiết kiệm cho các bị hại.

Huệ cũng đã trực tiếp đến Ngân hàng gửi 61 sổ tiết kiệm đứng tên những người cho Huệ vay tiền, những người nhờ Huệ gửi tiền hộ. Sau đó đã chuyển 50 trong số 61 sổ tiết kiệm nói trên cho Trần Mạnh Cường thuê Cường chỉnh sửa số tiền gửi, rồi chuyển lại sổ cho người bị hại và chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà thị đã nhận. Tổng số tiền Huệ chiếm đoạt của các bị hại được xác định là 239,1 tỷ đồng.

Kết thúc phiên toà, TAND tỉnh Lào Cai đã tuyên mức án 17 năm tù giam đối với bị cáo Lê Thị Huệ với tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hải Đăng